Quand et pourquoi rencontrer un conseiller bancaire ?

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Par Joris Melin

Icône date de publication

19 mai 2021

Icône temps de lecture

1 min.

banque
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Une fois votre business plan réalisé, rencontrez votre partenaire bancaire pour l’associer à la validation de la faisabilité de votre projet, solliciter éventuellement un financement et mettre en place les services nécessaires au démarrage de votre activité.

Un conseiller pour vous accompagner 

N’attendez pas le dernier moment pour prendre rendez-vous ! Certaines démarches liées à la création de votre entreprise peuvent prendre du temps. Demandez à rencontrer un conseiller bancaire dès la rédaction de votre business plan. 

En plus de conseils pour optimiser le plan de financement de votre projet, il vous accompagnera également lors du démarrage de votre activité. Il ouvrira votre compte professionnel et vous conseillera sur les services nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise (équipement monétique pour encaisser sur place ou à distance, moyens de paiement, solutions de trésorerie…. ). Il étudiera avec vous les différents types de financement bancaires dont vous pourriez avoir besoin. Il pourra également être de bon conseil sur les assurance nécessaires dès le démarrage de votre activité et pour protéger votre famille. 

Vous êtes prêt à rencontrer un conseiller bancaire ?

Pour un dialogue productif avec votre conseiller bancaire, pensez à apporter les documents nécessaires à la compréhension et l’analyse de votre projet.

Pour tous les projets d’installation

  • Business plan, dont le prévisionnel sur 3 ans (compte de résultat, plan de financement, tableau de trésorerie)

  • Statuts ou projet de statuts

  • Kbis provisoire ou définitif *

  • Curriculum Vitae du/des porteurs du projet

  • Justificatif de l’apport personnel

  • Devis ou factures pro forma éventuels

  • Bail commercial (ou projet de bail) **

Compléments à fournir pour une installation en franchise 

  • Document d’information précontractuel (DIP)

  • Précontrat

Compléments à fournir pour une reprise d’entreprise 

  • Compromis de vente ou protocole de cession de parts ou d’actions

  • Documents comptables des trois dernières années de la société reprise

  • Protocole de garantie actif/passif

Autres documents

  •  Avis d’imposition des deux dernières années

  •   Trois derniers bulletins de salaire (si vous êtes actuellement salarié)

  •  Justificatifs de vos autres revenus et patrimoine

  • Justificatif de vos charges et encours de prêt à titre personnel

Et si vous vous rendez dans une autre banque que la vôtre  

  • Pièce d’identité et justificatif de domicile de moins de trois mois

  • Relevés de compte des trois derniers mois 

* Si vous procédez à votre immatriculation, pensez à déposer le montant de votre capital dans une banque qui vous fournira une attestation de dépôt de capital social.

** Si votre bail est proche de sa date d’expiration, la banque pourra vous demander une lettre de promesse de renouvellement émanant du bailleur.

Joris

Joris Melin

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Coach pour entrepreneur

Article mis à jour le 05 juillet 2021

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